Finanční plán
pro vaši rodinu
Klidná budoucnost začíná
správným rozhodnutím.
Pomáháme rodinám plánovat finance chytře,
aby mohly naplno žít přítomností a s jistotou
se těšit na budoucnost.
Každý životní sen potřebuje svůj plán
Ať už sníte o vlastním bydlení, vzdělání dětí, cestování, novém automobilu nebo klidném důchodu, všechny tyto cíle potřebují čas, promyšlený plán a správná finanční rozhodnutí.
Rodinný finanční plán propojuje vaše dnešní možnosti s budoucími cíli a pomáhá vám postupně proměnit sny ve skutečnost.
Společně k vašim cílům
Kombinací vašeho úsilí a správné ochrany vytváříme pevné základy pro finanční pohodu dnes i v budoucnu.
Protože nám záleží
Na tom, co je pro vás skutečně nejdůležitější. Finanční plán stavíme kolem vašich potřeb, přání a životních cílů.
Zjistěte, jak zdravé jsou vaše finance
Odpovězte na několik jednoduchých otázek a během chvíle získáte orientační přehled o tom, kde máte své finance nastavené dobře a kde může být prostor pro zlepšení.
Vaše současná situace
Podíváme se na příjmy, výdaje, finanční rezervu a celkovou stabilitu.
Vaše cíle
Zjistíme, co chcete v budoucnu řešit a jaké finanční cíle jsou pro vás důležité.
Vyhodnocení
Na konci získáte skóre a doporučení pro jednotlivé oblasti.
Jak vypadá vaše současná finanční situace?
Nemusíte znát přesná čísla. Stačí přibližný odhad.
Jaký je přibližný čistý měsíční příjem domácnosti?
Zahrňte pravidelné příjmy celé domácnosti.
Jak velkou máte finanční rezervu?
Myslíme peníze, které máte rychle dostupné pro nenadálé situace.
Odkládáte si každý měsíc část příjmu?
Máte pojištěný výpadek příjmu při vážné nemoci nebo úrazu?
Co chcete svými financemi zvládnout?
Vyberte všechny oblasti, které jsou pro vás důležité.
Diagnostika finančního plánu
Získejte přehled o své finanční situaci a zjistěte, kde máte rezervy.
Dobrý základ, prostor pro zlepšení
Váš finanční plán má pevné základy, ale v několika oblastech se otevírá prostor pro zlepšení a vyšší jistotu do budoucna.
Co znamená vaše skóre?
Jak si stojíte v jednotlivých oblastech
Výborně
Je prostor pro zlepšení
Je prostor pro zlepšení
Dobrý základ
Dobrý základ
Je prostor pro zlepšení
Doporučení pro vás
Nechte si připravit osobní plán na míru
Naši odborníci vám pomohou nastavit ideální řešení.
Domluvit konzultaciCo můžete ve svém finančním plánu zlepšit
Na základě vašich odpovědí jsme vybrali oblasti, kterým doporučujeme věnovat největší pozornost. Začněte postupně – není potřeba řešit všechno najednou.
Už víte, kde máte finance nastavené dobře a které oblasti mohou nabídnout prostor pro zlepšení. Teď se můžete zaměřit na konkrétní další kroky.
Doporučené další kroky
Doporučení vychází z výsledku vaší diagnostiky.
Chcete vědět, jak nastavit finance konkrétně pro vás?
Výsledek této diagnostiky je orientační. Osobní finanční plán dokáže propojit vaše cíle, příjmy, výdaje, rezervy, pojištění i investice do jednoho funkčního celku.
Vezměte si diagnostiku s sebou
Stáhněte si svůj výsledek v PDF, nebo jej rovnou odešlete či nasdílejte.
Pojďme váš výsledek převést do konkrétního plánu
Domluvte si nezávaznou konzultaci a společně nastavíme řešení, které dává smysl právě pro vaši situaci a vaše cíle.
První konzultace je nezávazná. Poznáme se a společně probereme vaše možnosti.
Každý finanční plán připravujeme podle vašich potřeb, možností a životních cílů.
Vše vysvětlíme jasně a otevřeně. Finanční plán musí být především srozumitelný vám.
Sestavení finančního plánu
Společně vytvoříme plán, který dává smysl vám i vašim cílům. Celý proces je jednoduchý, přehledný a vždy přizpůsobený vaší situaci.
Poznáme vás
Nejdříve vás poznáme, vaše potřeby, cíle a životní situaci.
Analyzujeme současný stav
Podíváme se na vaše příjmy, výdaje, pojištění, úspory i závazky.
Definujeme cíle
Stanovíme krátkodobé i dlouhodobé cíle, na kterých vám opravdu záleží.
Navrhneme řešení
Připravíme návrh finančního plánu na míru vašim cílům a možnostem.
Zajistíme realizaci
Pomůžeme vám uvést plán do praxe a nastavit vše tak, aby správně fungovalo.
Pravidelně vyhodnocujeme
Plán průběžně sledujeme a upravujeme podle změn vašeho života i trhu.
Finance nejsou jen čísla.
Jsou to vaše plány.
Dobrý finanční plán vám má dát jistotu, že víte, kam směřujete – a co udělat, když se život vydá jinou cestou.
Nemusíte na to být sami. Jsme tu, když budete chtít své cíle proměnit v konkrétní plán.